Découvrez notre accompagnement dédié à la finance durable en immobilier.
Vous êtes un acteur de la chaîne de valeur de l’investissement immobilier et souhaitez mieux comprendre le cadre réglementaire européen et national qui vous incombe ainsi que les tendances en finance durable et leur impact sur vos activités ? L’équipe finance durable de Greenaffair se tient prête pour vous accompagner dans votre montée en compétences ainsi que dans la définition et la mise en œuvre de vos ambitions.
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En 2021, Pierre Cadoret initie, la création d’un pôle dédié à l’investissement responsable dans l’immobilier. Face à l’essor du cadre réglementaire européen en matière de reporting de durabilité ce pôle voit le jour pour répondre aux besoins croissants d’accompagnement des acteurs soumis à ces exigences. Sa mission est claire : ancrer durablement la performance extra-financière au cœur des pratiques du secteur.
Bénéficiant d’une position transverse au sein de Greenaffair, l’équipe s’appuie sur une expertise interne solide couvrant l’ensemble des dimensions de la durabilité appliquée à l’immobilier (énergie-carbone, biodiversité, économie circulaire, confort des occupants…). Elle devient rapidement un acteur clé, notamment grâce à son rôle pionnier dans l’adoption du label ISR Immobilier, pour lequel elle crée l’une des premières grilles d’évaluation du marché.
Au-delà du label ISR, l’équipe finance durable de Greenaffair s’est engagée dans l’opérationnalisation de la taxonomie européenne, en traduisant ses exigences en leviers d’action concrets pour les acteurs de l’immobilier. Quatre ans plus tard, cette dynamique continue d’inspirer, de structurer et de porter l’ambition ESG, bien au-delà des seuls impératifs de conformité.
Notre pôle finance durable combine conseil stratégique et accompagnement opérationnel. Nous vous assistons à chaque étape du cycle de vie de vos investissements immobiliers : de l’acquisition à la cession, en passant par la création et la gestion de vos véhicules d’investissement.
Greenaffair accompagne les acteurs de l’immobilier dans la construction, le déploiement et le pilotage de leur stratégie ESG, à travers un accompagnement complet et modulable selon les enjeux de chaque portefeuille ou actif. Notre objectif : transformer les contraintes réglementaires en leviers de valeur durable, en intégrant pleinement les critères ESG dans vos décisions d’investissement et de gestion.
Mise en conformité réglementaire
Stratégie ESG : définition, déploiement et pilotage
Financement vert
Due diligence ESG vendeur ou acquéreur
Notre accompagnement se décline à plusieurs échelles selon votre contexte et vos besoins :
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Au niveau de votre entité : Greenaffair accompagne les organisations au niveau de leur entité pour construire, piloter et valoriser une politique ESG solide et cohérente. Nous veillons à l’alignement entre vos engagements stratégiques, vos obligations réglementaires et les attentes de vos parties prenantes. |
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Au niveau de votre patrimoine ou d’un de vos fonds : nous intervenons à l’échelle d’un portefeuille immobilier ou d’un fonds pour évaluer la performance ESG globale, définir une stratégie à impact (décarbonation, adaptation, certifications…), structurer les plans d’actions et assurer un reporting clair et conforme aux exigences de la finance durable. |
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Au niveau d’un des vos actifs ou d’un projet : nous vous aidons à intégrer les enjeux ESG à chaque étape de vie d’un actif immobilier, en neuf comme en rénovation ou en exploitation. Nos équipes réalisent des due diligences ESG, identifient les leviers d’amélioration prioritaires et assurent le suivi opérationnel des engagements. |
Pour renforcer la montée en compétence des équipes, la Green Académie vous propose un module de formation et des sessions de sensibilisation :
Notre formation permet de mieux comprendre le cadre réglementaire et volontaire de la finance durable, en particulier ses implications pour le secteur immobilier.
Elle est enrichie de retours d’expérience concrets et de cas d’application issus de nos missions.
Plusieurs modules thématiques sont proposés selon vos enjeux : label ISR, taxonomie verte, reporting ESG, financement durable, etc.
Greenaffair a accompagné Axa Investment Managers dans l'élaboration d'une stratégie environnementale et sociale pour son fonds immobilier.
Valorisation des critères ESG de l'OPCI Grand Public par Greenaffair, à travers le développement du label ISR.
Contactez notre experte en finance durable :
Philippine DE RIVOYRE
Responsable Métier Investissement et Finance Responsable
La finance verte désigne les produits financiers spécifiquement orientés vers des projets à impact environnemental positif, comme les obligations vertes, les investissements dans les énergies renouvelables ou les actifs bas carbone. Elle cible exclusivement les enjeux environnementaux liés au réchauffement climatique, à l’empreinte carbone ou à l’efficacité énergétique.
La finance durable, plus large, intègre l’ensemble des critères ESG : Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance. Elle englobe donc la finance verte, mais inclut aussi des dimensions telles que la responsabilité sociale des entreprises (RSE), les droits humains, l’impact social, ou encore la gouvernance d’entreprise. Elle s’adresse à l’ensemble des acteurs du secteur financier : investisseurs institutionnels, gestionnaires d’actifs, sociétés de gestion, assureurs, etc., dans une logique de croissance verte et de développement durable.
ESG signifie Environnemental, Social et Gouvernance. Ces trois piliers sont utilisés pour évaluer les pratiques socialement responsables d’une entreprise ou d’un fonds d’investissement.
Le E (environnemental) concerne les impacts sur la planète : émissions de gaz à effet de serre, consommation d’énergie, gestion des déchets, etc.
Le S (social) évalue la dimension humaine : conditions de travail, diversité, droits des salariés, éthique, responsabilité sociale, impact sociétal.
Le G (gouvernance) analyse la manière dont l’organisation est dirigée : transparence, lutte contre la corruption, droits de vote, politiques d’engagement actionnarial…
Les critères ESG sont au cœur de la finance durable, de l’investissement socialement responsable (ISR) et de la finance éthique.
L’investissement socialement responsable (ISR) est une composante de la finance durable. Il s’agit d’une démarche consistant à intégrer des critères ESG dans les politiques d’investissement, en complément des critères financiers traditionnels.
L’ISR peut reposer sur différentes approches : sélection positive, exclusion sectorielle (par exemple : armes controversées), meilleures pratiques, ou encore engagement actionnarial. Il existe aujourd’hui plusieurs labels ISR reconnus pour certifier des fonds socialement responsables.
La finance durable, quant à elle, recouvre un spectre plus large : investissements d’impact, finance solidaire, épargne salariale responsable, reporting ESG, etc. Elle vise à concilier performance économique, sociale et environnementale, dans une logique de long terme.
Les 6 objectifs de la taxonomie sont :
L’atténuation du changement climatique
L’adaptation au changement climatique
L’utilisation durable et la protection des ressources aquatiques et marines
La transition vers une économie circulaire
La prévention et le contrôle de la pollution
La protection et la restauration de la biodiversité et des écosystèmes
Un fonds ESG est un fonds d’investissement qui sélectionne ses actifs en fonction de critères environnementaux, sociaux et de gouvernance. Il peut s’agir de fonds durables, fonds ISR, ou fonds à impact, selon leur stratégie.
Les gestionnaires de fonds utilisent une analyse extra-financière pour évaluer les entreprises en portefeuille : émissions de CO₂, diversité au sein des conseils d’administration, pratiques sociales, gouvernance d’entreprise, etc.
Ces fonds peuvent être labellisés (par exemple par le label ISR ou Greenfin), et sont souvent classés article 8 ou 9 selon le règlement SFDR. Ils s’adressent aux investisseurs institutionnels, aux particuliers via l’épargne salariale, ou encore aux acteurs engagés dans des stratégies de finance solidaire ou de transition énergétique.
Les objectifs de la finance durable sont :
Financer la transition écologique et énergétique, en soutenant des projets bas carbone et des infrastructures durables
Réduire les risques sociaux et environnementaux, en intégrant les critères ESG dans la gestion des portefeuilles d’investissement
Concilier performance financière et impact social et environnemental, pour créer de la valeur durable
Favoriser une gouvernance d’entreprise responsable, en encourageant la transparence, l’éthique et l’engagement actionnarial
Renforcer la résilience du système financier, face aux défis liés au réchauffement climatique et aux inégalités sociales
Accélérer la transformation des modèles économiques, en soutenant les entreprises socialement responsables, les fonds éthiques et les investissements d’impact
La Responsabilité Sociétale des Entreprises (RSE) consiste en l’application des principes du développement durable à l’échelle des entreprises. L’Investissement Socialement Responsable (ISR) se traduit par la mise en pratique des principes du développement durable au niveau des investissements réalisés par les investisseurs et gérants de fonds. Les politiques RSE et ISR s’appuient sur des critères Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance (ESG), qui évaluent quant à eux les performances extra-financières des produits d’investissement et des stratégies d’entreprises.
